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Standard Kepler

五大重點看清買賣加密貨幣的交易成本

。 兌換美元的成本可佔總交易成本的4成

。 投資者往往只留意到平台間的價差,而忽略了交易成本

。 時間成本亦是重要的考慮因素之一

。 通過相熟的找換店或使用Interactive Brokers等平台兌換美元可以大幅降低交易成本

現時香港有不少途徑讓投資者以現金購買加密貨幣(包括比特幣Bitcoin、以太幣Ether、萊特幣Litecoin等),例如Bitcoin ATM、加密貨幣交易所、場外交易等。Standard Kepler 亦有提供加密貨幣找換和場外交易(OTC)服務,而客戶往往對由不同交易方法所產生的費用有所疑問,以下我們將探討加密貨幣的交易成本。

加密貨幣的交易成本

有別於股票交易,現時的加密貨幣交易不受監管,投資者亦可以從多個渠道進行買賣。

不少投資者都會發現不同的交易平台之間會有明顯的價差,並希望找到價格最合算的平台進行交易,但是這樣是否真的足夠呢?在香港進行加密幣交易又有哪些隱藏成本呢?

一般來說,加密貨幣的交易成本有下面五點:

  1. 交易費用
    交易費用可以分為做市商手續費(maker,掛單費)和受價者手續費(taker,吃單費),掛單的意思就是低於市價的買入掛單或高於市價的賣出掛單;而吃單則是按市價進行交易。掛單費會較便宜,但不保證成交;而吃單費較貴,但能馬上成交。
  2. 交易所提存費用
    交易所大都會收取提款手續費,小部分更設有存款手續費,一般介乎0.1%-1%不等。
  3. 外幣兌換費用
    由於比特幣Bitcoin、以太幣Ether、萊特幣Litecoin等加密貨幣一般都以美元交易和計價,大部分交易平台亦只接收美元存款,即使有港元的交易對,往往也會出現交易深度不足,又或是價差過大等情況。故此一般投資者都會先把港元轉成美元,當中當然也會涉及費用。
  4. 銀行轉帳費用
    由銀行收取,視乎不同銀行而定。
  5. 提存款時間成本
    這個是投資者經常忽略的成本,在交易平台上提取法幣一般都要等待頗長的時間,短則3–5個工作天,長則可達一個月。

下面是各個常用平台的比較,假設我們存入10,000美元到各大平台,以相同的價格買入和賣出比特幣,然後再取回款項,到底當中的交易費用是多少呢?

假設本金為10,000美元

如果把匯率成本也算上的話,匯率參考2019年4月25日匯豐銀行的港元兌美元賣出和買入價 (7.8573 | 7.8248 ),則要再加上0.46%的費用。

加上0.46%的外幣兌換費用後

Bitfinex | 1.46%
Coinsuper | 1.16%
Tidebit | 3.21%
Gemini | 2.46%

由此可見,除了選一個收費便宜的交易所之外,爭取更好的美元匯率亦非常重要,有經驗的投資者會通過相熟的找換店或使用Interactive Brokers等兌換美元。

上面列舉的例子是在加密貨幣交易所進行買賣時所產生的費用,至於場外交易或加密幣找換的收費方式則有所不同,以Standard Kepler 的服務為例,投資者可以隨時通過Whatsapp (+852 66852866)/ WeChat (standardkepler_cs)/ Telegram (standardkepler_cs) 向我們的交易員詢問報價,所以的報價都已包含全部費用,而且提存款項的時間亦只亦一個工作天。下次交易之前,不妨可以先聯絡我們的交易員獲取報價,再決定最適合自己的交易方式。